Инвестор решил 200 000 рублей направить на приобретение акций, а 300 000 рублей на покупку облигаций. В конце года стоимость приобретенных акций составила 230 000 рублей, а облигаций 260 000 рублей. По акциям получен суммарный дивиденд равный 20 000 рублей, а процентные выплаты по облигациям составили 30 000 рублей (без реинвестировани я). Определить: Какова доходность портфеля акций? Какова доходность портфеля облигаций? Какова доходность суммарного портфеля?

Предыдущий
вопрос Следующий
вопрос

Для расчета доходности портфеля акций, облигаций и суммарного портфеля используем следующие формулы:

Доходность портфеля акций = (Сумма дивидендов + Конечная стоимость акций - Начальная стоимость акций) / Начальная стоимость акций

Доходность портфеля облигаций = (Процентные выплаты + Конечная стоимость облигаций - Начальная стоимость облигаций) / Начальная стоимость облигаций

Доходность суммарного портфеля = (Сумма дивидендов + Процентные выплаты + Конечная стоимость акций + Конечная стоимость облигаций - Начальная стоимость акций - Начальная стоимость облигаций) / (Начальная стоимость акций + Начальная стоимость облигаций)

Подставляем данные:

Доходность портфеля акций = (20 000 + 230 000 - 200 000) / 200 000 = 0.25 или 25%

Доходность портфеля облигаций = (30 000 + 260 000 - 300 000) / 300 000 = -0.0333 или -3.33%

Доходность суммарного портфеля = (20 000 + 30 000 + 230 000 + 260 000 - 200 000 - 300 000) / (200 000 + 300 000) = 0.1333 или 13.33%

Таким образом, доходность портфеля акций составляет 25%, доходность портфеля облигаций -3.33%, а доходность суммарного портфеля 13.33%.